长江日报融媒体5月21日讯(通讯员 邓芳 刘峰)近日，中行花桥支行员工提升风险防范敏感性，成功堵截一起虚假汇款欺诈案件，及时避免了对方客户蒙受损失。

事发当日下午5时左右，时值中行花桥支行准备结束营业时分，只见一女性客户走进网点营业厅，从手提包里掏出一张银行卡，要求该行大堂经理将卡里15万元资金汇往异地一客户账户上。为安全稳妥起见，大堂经理仔细询问了该客户汇款用途、双方关系、对方情况等事项，并作了相关风险提示。只见客户忽然犹豫了起来，欲言又止，神情显得焦虑不安。这一现象引起了大堂经理的警惕。

正在这时，大堂经理发现客户手机响了。只见客户背过身去，偷偷接听了一个电话，小声交谈了几句。接下来，在正准备通过柜台向对方汇款时，客户忽然问道：“请问有没有办法，将钱款汇给对方后打印凭条，然后再撤销交易，将汇出款项再退回到自己的账户上?”这一要求，显然严重违反了银行正常操作流程，是典型的故意欺诈行为。大堂经理见状，赶紧叫“停”，与同事们一道，立即中止了汇款操作。

据进一步调查，原来，汇款人与异地客户是房屋买卖关系，只等15万元一汇到，就能马上办理房产过户手续。“倘若将钱款汇后又撤回，虚晃一枪，对方会信以为真。这样一来，汇款人就会钻空子，让对方客户蒙受损失。”该行负责人李晶波进一步谈道：“幸亏发现拦截及时，不然后果难料，真险!”

【编辑 陈洁】