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六种非法集资新骗术请认清

2018-03-26 14:05

“高回报的理财产品都是非法集资吗?多高才算高回报?作为一个普通老百姓,怎样分辨是不是非法集资?”硚口四新社区居民刘奶奶是家里的“大当家”,每天要操心的就是怎样让老两口的钱“生仔”,在汉水熙园法治文化广场听了讲座后还是有些疑问。

近日,我市律师针对近年来新出现的6种非法集资的新骗术,专门进行了“画像”和剖析,并为市民提供了破解招数。

骗术1:假冒民营银行之名义

主要特征:

(1)假借国家支持民间资本设立金融机构之政策;

(2)谎称已经获得相关部门批准;

(3)或谎称正在申办相关经营牌照;

(4)虚发原始股或吸收存款。

难点:难以辨别

建议:相信支持大银行,不贪图小利


骗术2:非融资性担保企业以开展担保业务为名

主要方式:

(1)发售虚假的理财产品(例如存款、保险等);

(2)虚构借款方,以提供借款担保名义非法吸收资金。

难点:难以辨别

建议:购买正规理财产品,不要因为虚假理财产品利润高或利率高而进行购买


骗术3:虚假网站非法集资

主要特点:

(1)打着境外投资、高新科技开发旗号;

(2)假冒或者虚构国际知名公司设立网站;

(3)虚假发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息;

(4)虚构股权增值前景或者许诺高利润回报。

表现形式:诱骗群众向指定的个人账户汇入资金

应对方式:无确切信息,不轻易相信境外融资


骗术4:以“养老”的旗号非法集资

主要特点:

(1)受害群众主要是老年人;

(2)方式之一:投资养老公寓、异地联合安养为名;

(3)方式之二:以养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年人进行投资;

(4)贴近生活实际,辨识度较低,容易受骗。

应对方法:参与正规的养老服务工程,不占小便宜,树立基本的养老常识,不轻信夸大的养老产品


骗术5:以高价回购收藏品为名非法集资

主要特点:

(1)主要对象是古物、古董爱好者;

(2)产品为无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票;

(3)以巨大的升值空间作为诱饵;

(4)对象比较特殊,在无专业技能的情况下,容易被骗。

应对方法:如果是古董古物爱好者,建立基本的古物收藏常识与辨识技巧,不抱有“天上掉馅饼”之侥幸中彩心理


骗术6:互联网投资中介平台

主要特点:

(1)虚构投资项目;

(2)宣称储备金由银行管理;

(3)以高利息作为诱饵;

(4)为披露相关信息。

应对方法:投资正规的理财产品,当生活中出现高息产品时就提高警惕性,认真辨识投资项目。


“高回报的理财产品都是非法集资吗?多高才算高回报?作为一个普通老百姓,怎样分辨是不是非法集资?”硚口四新社区居民刘奶奶是家里的“大当家”,每天要操心的就是怎样让老两口的钱“生仔”,在汉水熙园法治文化广场听了讲座后还是有些疑问。

近日,我市律师针对近年来新出现的6种非法集资的新骗术,专门进行了“画像”和剖析,并为市民提供了破解招数。

骗术1:假冒民营银行之名义

主要特征:

(1)假借国家支持民间资本设立金融机构之政策;

(2)谎称已经获得相关部门批准;

(3)或谎称正在申办相关经营牌照;

(4)虚发原始股或吸收存款。

难点:难以辨别

建议:相信支持大银行,不贪图小利


骗术2:非融资性担保企业以开展担保业务为名

主要方式:

(1)发售虚假的理财产品(例如存款、保险等);

(2)虚构借款方,以提供借款担保名义非法吸收资金。

难点:难以辨别

建议:购买正规理财产品,不要因为虚假理财产品利润高或利率高而进行购买


骗术3:虚假网站非法集资

主要特点:

(1)打着境外投资、高新科技开发旗号;

(2)假冒或者虚构国际知名公司设立网站;

(3)虚假发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息;

(4)虚构股权增值前景或者许诺高利润回报。

表现形式:诱骗群众向指定的个人账户汇入资金

应对方式:无确切信息,不轻易相信境外融资


骗术4:以“养老”的旗号非法集资

主要特点:

(1)受害群众主要是老年人;

(2)方式之一:投资养老公寓、异地联合安养为名;

(3)方式之二:以养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年人进行投资;

(4)贴近生活实际,辨识度较低,容易受骗。

应对方法:参与正规的养老服务工程,不占小便宜,树立基本的养老常识,不轻信夸大的养老产品


骗术5:以高价回购收藏品为名非法集资

主要特点:

(1)主要对象是古物、古董爱好者;

(2)产品为无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票;

(3)以巨大的升值空间作为诱饵;

(4)对象比较特殊,在无专业技能的情况下,容易被骗。

应对方法:如果是古董古物爱好者,建立基本的古物收藏常识与辨识技巧,不抱有“天上掉馅饼”之侥幸中彩心理


骗术6:互联网投资中介平台

主要特点:

(1)虚构投资项目;

(2)宣称储备金由银行管理;

(3)以高利息作为诱饵;

(4)为披露相关信息。

应对方法:投资正规的理财产品,当生活中出现高息产品时就提高警惕性,认真辨识投资项目。


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